Weil Altersvorsorge kein Spiel ist. Jetzt handeln, bevor es zu spät ist!

Fondsgebundene Rentenversicherung

Die Vorsorge mit breiter Anlagestrategie und Fonds mit Flexibilität von Anfang an, Wachstum, und zwar langfristig – davon profitiert unsere Gemeinschaft. Gleichzeitig sorgt jeder Einzelne mit den fonds-gebundenen Rentenversicherungen für effektiven Vermögensaufbau in der Zukunftsvorsorge. Profitieren Sie von den Chancen der Kapitalmärkte und nutzen Sie gleichzeitig die Vorteile einer Rentenversicherung. Ihre persönliche Anlagestrategie gestalten Sie dabei selbst. So haben Sie die Chance, attraktive Renditen zu erzielen. Dafür stehen Ihnen viele Fonds, mit Investment-Schwerpunkten aus unterschiedlichen Themenbereichen und gemanagte Anlagestrategien zur Verfügung.

Ihre Vorteile auf einen Blick:

  • Sie haben vielfältige Möglichkeiten, Ihre fondsgebundene Rentenversicherung nach Ihren Bedürfnissen zu gestalten:
    • Sie können zwischen einer lebenslangen Rente, einer einmaligen Kapitalauszahlung oder einer Kombination aus beiden wählen.
    • Ihnen stehen verschiedene Optionen für den Hinterbliebenenschutz zur Verfügung.
    • Sie können in bestimmtem Umfang Kapital entnehmen und/oder zuzahlen.
  • Sie können von Steuervorteilen der Fondspolice sowohl in der Ansparphase als auch bei der Auszahlung profitieren.
  • Sie gestalten Ihren Vertrag selbst, indem Sie aus einer attraktiven Fondspalette die passenden Fonds oder eine Anlagestrategie auswählen.
  • Sie können die gewählten Fonds Ihrer Fondspolice während der Laufzeit ändern, indem Sie Fonds bzw. Anlagestrategien steuerfrei und mehrmals im Jahr kostenlos wechseln.

Erklärvideo zur Fondsgebundenen Rentenversicherung

Die Fondsgebundenen Rentenversicherungen: Heute für morgen sparen und Vorteile genießen.

Sie wollen für morgen oder auch übermorgen vorsorgen und sparen? Dafür möchten Sie Ihre Zukunftsvorsorge während der Laufzeit individuell gestalten und verändern können und so von den Renditechancen der Kapitalmärkte profitieren. Gleichzeitig möchten Sie flexibel bleiben und auch auf Ihr Vermögen zugreifen und Geld entnehmen können. Genau das bietet eine fondsgebundene Rentenversicherung. Ihr Beitrag (monatlich oder in einer Summe) wird in Investmentfonds angelegt, deren Auswahl und Ausrichtung Sie selbst bestimmen.

Und das Ganze bereits ab 25 Euro monatlich!

Informationen zu den Investmentfonds und Anlagestrategien finden Sie unter www.ruv.de, www.ruv.lu und www.union-investment.de

In der Ansparphase

In der gesamten Ansparphase zahlen Sie keine Steuern. Auch der Wechsel Ihrer Fonds und die Umschichtung von Fondsanteilen erfolgt steuerfrei für Sie. Darüberhinaus belasten Sie mit der Fondpolice Ihren Sparer-Freibetrag nicht.

Bei Kapitalauszahlungen

Wenn Sie Kapital aus Ihrer Fondspolice ausgezahlt bekommen, bleibt die Hälfte Ihrer Erträge (Unterschiedsbetrag zwischen der Versicherungsleistung und der Summe Ihrer Beiträge) einkommen-steuerfrei. Die Voraussetzung hierfür ist: Die Vertragslaufzeit beträgt mindestens 12 Jahre und die Auszahlung erfolgt an eine Person, die das 62. Lebensjahr vollendet hat. 15 % des o.g. Unterschiedsbetrags ist steuerfrei soweit dieser aus bestimmten Fondserträgen, d.h. Investmenterträgen im Sinne des § 16 InvStG stammt.

Für die Rentenzahlungen

Die regelmäßigen Rentenzahlungen aus Ihrer Fondspolice erfolgen lebenslang und werden lediglich mit dem niedrig gleichbleibenden Ertragsanteil besteuert, z.B. bei einem Rentenalter von 65 Jahren: 18 % der Rente mit Ihrem individuellen Steuersatz.

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Wichtige Hinweise zu Risiken von Anlageprodukten: Bitte beachten Sie, dass die in den Union Investment Fonds investierten Beträge zusätzlichen Marktrisiken unterliegen. Die hier angebotenen Informationen enthalten nur allgemeine Hinweise zu einzelnen Arten von Finanzinstrumenten. Sie stellen die Chancen und Risiken der Anlageprodukte nicht abschließend dar und sollen eine ausführliche und umfassende Aufklärung und Beratung nicht ersetzen. Ihre Risiken bei Investmentfonds: Anteilwertrückgang wegen Zahlungsverzug bzw. -unfähigkeit einzelner Aussteller (Emittenten) bzw. Vertragspartner, marktbedingte Kursschwankungen sowie Ertragsrisiken, Einzelfondsspezifisch zusätzliche Risiken wie z.B. erhöhtes Kursschwankungsrisiko bzw. Wechselkursrisiko aufgrund des Anlagespektrums bzw. der Fondsverwaltungstechniken. Detaillierte Informationen über Anlagestrategien und einzelne Anlageprodukte einschließlich damit verbundener Risiken, Ausführungsplätze sowie Kosten und Nebenkosten stellt Ihnen Ihre Volksbank eG Neckar Odenwald Main Tauber vor Umsetzung einer Anlageentscheidung im Rahmen der Beratung zur Verfügung.